Токенизированный фонд BUIDL от BlackRock преодолел отметку в $1.5 млрд, став крупнейшим токенизированным фондом на гособлигации США. Все это по самой актуальной криптотеме RWA
Постараюсь простым языком о по теме: Real World Assets и как Blackrock решили подтянуть скуфов в крипту, гарантируя безопасность своей финансовой крышей😁
Фонд был запущен в марте 2024г.
Как это работает?
BlackRock создал токен BUIDL (BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund) на блокчейне Ethereum, чтобы предложить клиентам новый способ инвестиций.
Схема проста: крупные инвесторы с минимум $5 млн, покупают токены через платформу Securitize. Каждый токен стоит $1 и приносит доход в долларах США за счет вложений фонда в наличные, казначейские векселя США и соглашения репо. Доход начисляется ежедневно и выплачивается ежемесячно в виде новых токенов. Клиенты могут держать токены в цифровых кошельках, передавать их другим одобренным инвесторам 24/7 и использовать в экосистеме блокчейна. Это как вклад, но на блокчейне, с быстрой ликвидностью и прозрачностью.
Как эти бабки крутит Blackrock?
Фонд вкладывает инвест бабки в надежные и ликвидные активы: наличные, казначейские векселя США (государственные облигации) и соглашения репо (короткие займы под залог). Это приносит стабильный доход, который фонд распределяет обратно клиентам в виде новых токенов. Деньги работают, но риски минимальны, так как активы считаются безопасными.
Список криптопроектов и партнеров, с которыми BlackRock сотрудничает в рамках BUIDL и связанных инициатив. Вот краткий и простой список:
Блокчейны (L1 и L2):
Ethereum — основная сеть для запуска BUIDL.
Aptos — для расширения доступности токена.
Arbitrum — L2-решение для масштабирования.
Avalanche — высокопроизводительный блокчейн.
Optimism (OP Mainnet) — еще один L2 для Ethereum.
Polygon — популярная сеть для масштабируемости.
(Ты видишь тут☝🏼 Солану? Я тоже нет😁 Потому что на деле Solana L1 — все еще слабый лохчейн просто маркетинг у них очень крутой)
Криптопроекты и партнеры:
Securitize — платформа токенизации, отвечает за выпуск и управление BUIDL.
Ethena Labs — использует BUIDL как резерв для стейблкоина USDtb (90% обеспечения).
BNY Mellon — кастодиан активов фонда (хранит традиционные активы).
Anchorage Digital Bank NA — участник экосистемы для хранения токенов.
BitGo — провайдер кастодиальных услуг.
Coinbase — инфраструктурный партнер и кастодиан.
Fireblocks — обеспечивает безопасность и переводы токенов.
Copper — кастодиан для USDtb от Ethena.
Zodia Custody — еще один кастодиан для USDtb.
Komainu — кастодиан, поддерживаемый Nomura.
Jump, Cumberland, Amber Group, GSR Markets, SCB Limited — поставщики ликвидности для USDtb.
Дополнительные проекты:
Sky (ранее MakerDAO) — Ethena подала заявку на участие BUIDL/USDtb в их программе токенизации на $1 млрд.
Aave — рассматривает BUIDL для модуля стабильности GHO.
Это основные игроки, с которыми BlackRock и их токен BUIDL взаимодействуют в криптоэкосистеме.
По идее это вообще огонь проект.
Людям с большими бабками, как ни крути, тоже хочется быть в тренде — быть в крипте.
Ну кому бы они доверели свои бабки? Конечно же Blackrock
Нечто подобное было с акциями. Смотри, есть список топ 500 крутых компаний.
S&P 500 — это индекс, который показывает, как в среднем растут или падают акции 500 крупнейших компаний США (типа Apple, Microsoft, Amazon).
Но есть фонды, которые копируют список S&P 500, например, ETF (биржевые фонды). У них есть свои акции, которые ты можешь купить. Самый известный — SPDR S&P 500 ETF (тикер SPY). Покупаешь его акции, и это как будто ты вложился во все 500 компаний сразу. BlackRock тоже управляет таким фондом — iShares Core S&P 500 ETF (тикер IVV). Это не токенизировано на блокчейне, как BUIDL, а обычные акции, торгуемые на бирже.
Самое интересное в крипте только начинается, а ты сидишь приуныв от локальной ситуации на рынке😁
Остальное можешь посмотреть у обзорщиков на ютуб 😁🤝✊🏻